2025年8月4日，中国人民银行发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（征求意见稿），小编研习后，对该征求意见稿与2022年发布的“1号令”进行分步解析，这一期是关于第三章（客户身份资料及交易记录保存）、法律责任...

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。　　中国人民银...